來源:東城檢查


洗錢

不僅是電影橋段

而且用各種方式滲透進我們的生活

 

洗錢

不僅離我們很近

而且手段日新月異,令人猝不及防

 

洗錢

不僅造成資金流動的無規律性

而且破壞金融機構穩健經營的基礎

 

洗錢

不僅助長更嚴重和更大規模的犯罪

而且危害社會穩定、國家安全

 

洗錢

不僅害人,而且害己!

 

凝聚司法、金融力量,防范打擊洗錢犯罪,北京市東城區檢察院攜手中國人民銀行營業管理部、交通銀行北京市分行、中國郵政儲蓄銀行北京分行共同推出反洗錢普法微電影。這里有戲精,但演出了真實的人生,這里沒有虛構,但希望看完它,您的生活與故事永遠沒有交集。認清洗錢的,遠離洗錢的,我們用法律為您的幸福人生保駕護航。

 

抵制非法買賣賬戶

保護金融信息安全

 

銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具,近年來,非法買賣銀行賬戶行為猖獗,且以兼職為名,將魔爪伸向了涉世未深的大學生。不僅嚴重擾亂了正常的社會和金融管理秩序,還嚴重危害了人民群眾的財產安全和合法權益,甚至讓象牙塔般的校園蒙上了洗錢犯罪黑產的陰影,讓原本可以擁有美好人生的大學生被在了前進的道路上。

 

根據相關法律規定,銀行卡及其賬戶只限經發卡行批準的持卡人使用,不得出租、出借、出售。個人以牟利為目的出售銀行卡,這些銀行卡均會被用于網絡詐騙、洗錢等非法活動,持卡人將給自己帶來巨大的法律風險,嚴重時還可能構成洗錢罪等刑事犯罪;被公安機關認定的出租、出借、出售和購買銀行賬戶(含銀行卡)的個人和相關組織者,五年內暫停其銀行賬戶非柜面業務,且不得開立新的賬戶。同時,銀行卡內存儲了您的個人信息,如果泄露可能遭受財產損失。

 

在此,檢察官提示大家,正確用卡,遠離洗錢犯罪,妥善保管自己的身份證、銀行卡、U盾、登錄賬戶和密碼,絕不輕易轉讓給他人。發現買賣銀行卡的行為要及時舉報,自覺維護良好的用卡秩序,保護自己的合法權益,別被銀行卡住了您的人生。

 

抵制虛擬貨幣跑分

保護金融消費者權益

 

跑分平臺是近幾年新興的洗錢方式,是不法分子搭建的洗錢通道,參與其中需要用自己的微信、支付寶等收款碼幫助黑產或違法犯罪洗錢,同時獲得傭金。如今,跑分進入了幣圈,USDT(泰達幣)等虛擬貨幣代替人民幣,成為了跑分平臺的新寵。躺著賺錢,日息2%”的廣告流傳甚廣,吸引了很多關注虛擬貨幣的群體。

 

然而,虛擬貨幣跑分背后,不僅是洗錢犯罪的重災區,更暗藏著讓跑分客被洗劫一空的巨大風險。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為,雖然只是提供賬戶,協助轉移、轉換資金,但已經可能構成洗錢犯罪,同時,跑分平臺往往需要參與者先繳納保證金,平臺直接卷款潛逃的案例比比皆是。參與虛擬貨幣跑分,最后必然人財兩空。

 

虛擬貨幣不是我國法定貨幣,不具有法償性和強制性等貨幣屬性,不能作為貨幣在市場上流通。根據相關法律規定,國家禁止代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動,不能開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業務,個人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現、購買和銷售相關交易充值碼及劃轉相關交易資金等活動。利用虛擬貨幣的交易實施洗錢行為更是重點整治的黑產。

 

在此,檢察官提示大家,躺平等來的免費午餐要么是犯罪的誘惑,要么是騙局的召喚,任何利用虛擬貨幣進行資金轉移、轉換的活動都是違法行為。大家要做到不聽信,不參與,不被套路,否則這一之力足以讓您滿盤皆輸。


抵制地下錢莊交易

保護外匯金融秩序

 

隨著全球化經濟和信息化科技的高速發展,從事非法匯兌的不法分子層出不窮,作案手段不斷翻新。大量非法資金借道地下錢莊,幫助客戶轉移資金。而許多做外貿生意而又不想通過正規渠道兌換外幣的企業和個人,成為了地下錢莊幫兇受害者。地下錢莊可以通過接收外幣,直付人民幣的方式幫助這些企業和個人完成交易,進口生意無需結匯的便利形成了可觀的市場。

 

然而,這背后卻暗藏著巨大的法律風險,輕則凍結銀行賬戶,重則涉及洗錢等刑事犯罪。外商通過地下錢莊匯貨款,地下錢莊卻不問客戶來歷地開展各種暗箱操作,例如與電信網絡詐騙犯罪分子或網絡賭博犯罪分子合作,讓從國內騙來的黑錢披上貨款的白色外衣,干凈抽離,流入外貿商戶的賬戶中,這一波操作給外貿商戶帶來的,不僅有收到的貨款,更有漫漫解凍之路和苦澀的涉訴之難。

 

地下錢莊主要包括兩種類型:支付結算型、非法買賣外匯型,是游離在金融監管之外的非法組織,嚴重沖擊了正常的銀行金融業務,擾亂金融秩序,同時成為洗錢犯罪的溫床,造成大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監管之外,形成巨大的資金黑洞,助長非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動。《中華人民共和國刑法修正案(十一)》為打擊地下錢莊洗錢犯罪,在洗錢行為的規定中專門增設了通過轉賬或其他支付結算方式轉移資金、跨境轉移資產等條文;任何企業和個人,一旦被查出與地下錢莊發生交易,將受到公安部門的調查和外匯管理部門的行政處罰。

 

在此,檢察官提示大家,要將合法經營進行到底,選擇合法可靠的金融機構辦理業務,堅決抵制任何形式的地下錢莊交易,守住法律底線,才能守好您的錢袋子。

 

也許是不經意間,也許是一念之差,又或是不以為意,就可能淪為不法分子的墊腳石,成為錢變敲門磚。千萬不要以為事不關己,更不可鋌而走險、以身試法。認清洗錢行為,遠離洗錢犯罪,打好反洗錢的金融保衛戰,是每一個公民的責任。

 

金融安全關系國家安全,打擊洗錢犯罪是維護國家安全、金融安全的一把利劍,檢察機關呼吁:請大家提高法律意識,守住法律底線,識別洗錢風險,遠離洗錢犯罪,共筑健康有序的金融秩序。